A Direção de Compliance pretende recrutar um Responsável pelo Cumprimento Normativo (RCN) Substituto.

A Direção de Compliance tem como missão a gestão da Função Conformidade do Grupo Crédito Agrícola, garantindo o adequado cumprimento da legislação e regulamentação aplicáveis, bem como a prevenção e mitigação dos riscos de criminalidade financeira.

O profissional a integrar terá como missão assegurar o exercício das funções atribuídas ao Responsável pelo Cumprimento Normativo Substituto, nos termos da Lei n.º 83/2017 e regulamentação complementar, contribuindo para o reforço do sistema de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo do Grupo Crédito Agrícola. Terá igualmente um papel relevante na definição e acompanhamento do modelo de controlo interno em matéria de PBCFT, na avaliação e mitigação de riscos, na articulação com autoridades competentes e no acompanhamento de iniciativas estratégicas associadas à função.

Principais responsabilidades:

• Assegurar o exercício das funções atribuídas ao Responsável pelo Cumprimento Normativo Substituto, nos termos da Lei n.º 83/2017 e regulamentação complementar aplicável;
• Apoiar a definição, implementação e monitorização do modelo de controlo interno em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (PBCFT);
• Acompanhar os processos de identificação, avaliação e mitigação dos riscos de BCFT, promovendo uma abordagem baseada no risco;
• Emitir pareceres técnicos sobre matérias relacionadas com risco BCFT, diligência devida, onboarding de clientes, monitorização de operações e medidas reforçadas de acompanhamento;
• Contribuir para a definição, atualização e harmonização de políticas, procedimentos e metodologias de PBCFT no Grupo Crédito Agrícola;
• Assegurar a articulação com autoridades de supervisão e entidades competentes, acompanhando ações inspetivas, auditorias e pedidos de informação;
• Participar em projetos estratégicos associados a processos de KYC, screening, monitorização transacional, reporting regulatório e transformação da função de Compliance;
• Acompanhar indicadores de risco, planos de ação e iniciativas de melhoria contínua relacionadas com o controlo do risco de BCFT;
• Coordenar e desenvolver equipas especializadas na prevenção e combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.

Perfil pretendido:

• Licenciatura ou Mestrado em Direito, Gestão, Economia, Finanças, Auditoria ou áreas similares;
• Experiência profissional relevante em funções de Compliance e/ou PBCFT no setor financeiro, preferencialmente em banca;
• Conhecimento aprofundado da Lei n.º 83/2017, do Aviso do Banco de Portugal n.º 3/2020 e das orientações europeias aplicáveis em matéria de PBCFT;
• Conhecimentos sólidos de sistemas de controlo interno, gestão de risco e enquadramento regulatório do setor financeiro;
• Elevada capacidade analítica, pensamento crítico e orientação para a identificação e mitigação de riscos;
• Capacidade de liderança, coordenação de equipas e gestão de stakeholders;
• Excelentes competências de comunicação, influência e relacionamento interpessoal;
• Domínio das ferramentas Microsoft Office.

O que oferecemos:

• Integração numa instituição sólida, com forte presença no setor financeiro;
• Remuneração e benefícios de acordo com o ACT e práticas do setor bancário;
• Participação ativa na evolução do modelo de Compliance e PBCFT de um dos maiores grupos bancários nacionais;
• Envolvimento em projetos estratégicos e regulatórios de elevada relevância;
• Oportunidades de desenvolvimento profissional numa equipa especializada e em constante evolução;
• Perspetivas de crescimento e progressão na carreira.

Se considera que o seu perfil se alinha com os nossos requisitos, este desafio é para si!